ノーザン・トラスト、AIでクライアントのデータ準備時間を83%短縮　Microsoftと協業

ノーザン・トラストとマイクロソフトは現地時間2026年11月9日、協業の拡大を発表しました。目的は、資産運用や資産管理の現場でAI活用を加速させることです。

第一弾として、新しいAI駆動型のクライアントオンボーディングエージェントを導入します。これは口座開設や初期設定を自動化するAIです。対象は、機関投資家向けの「Front Office Solutions」プラットフォームを利用する顧客です。

データ準備にかかる時間を83%削減

基金や年金スキーム、大手ファミリーオフィスなどの機関投資家向けプラットフォームでは、オンボーディングの複雑さが課題となっていました。多種多様なソースから膨大な投資データや取引履歴を集め、パフォーマンス履歴を再構築する必要があるためです。

ノーザン・トラストの調査によると、資産オーナーの57%が最大の課題として挙げるのは、データ統合です。その課題とは、社内外の複数のソースからデータを統合することです。

今回発表されたエージェントは、顧客の過去の取引データをノーザン・トラストの標準フォーマットに変換するプロセスを自動化します。これにより、データ準備にかかる時間を83%短縮することに成功しました。変化は次のとおりです。

• 従来：約2週間半（2.5週間）
• 今回：3日

また、AIの品質を示す評価指標はF1スコアです。初回パス品質で96.5%を記録しています。

人間による監督とAzureによるセキュアな基盤

このシステムは完全に人間を排除するものではなく、ワークフロー全体に人間の監督が組み込まれています。アナリストは、出力の確認、推論の評価、例外処理を行えます。さらに、専門家のフィードバックを通じて、パフォーマンスを継続的に改善できます。

基盤には「Microsoft Azure」を採用しています。企業向けAIの「Microsoft Foundry」も利用しています。さらに、既存のMicrosoft 365ツールと連携しています。

連携先は「Microsoft Excel」や「SharePoint」などです。これにより、アナリストは使い慣れた環境で成果物の確認や承認を行えます。

プライバシーやセキュリティの面では、厳格なデータ管理への期待に応える設計です。マイクロソフトは、匿名化されたデータのみを使って評価やスコアリングの向上（ヒルクライミング）を行いました。

まだ分からないこと

• 本システムの一般企業や他行への展開予定や詳細な料金体系は、今回の公式発表では明らかにされていません。
• 日本国内での提供時期や利用方法についても、今回の公式発表では触れられていません。